![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний), являющихся резидентами 41 страны: США, Канады, Евросоюза (включает 28 государств), Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи и Ямайки. Это следует из письма Росфинмониторинга, разосланного на днях в российские банки (есть у «Известий»). Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона — отзыв у банка лицензии. Сделки клиентов из новоиспеченного черного списка признаются «сомнительными» и не рекомендуются банкам к проведению.
Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка. Этот перечень, по словам близкого к ведомству источника, является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России». Из черных списков у Росфинмониторинга сейчас действует «Перечень террористов и экстремистов» (fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act).
В письме состав списка объясняется. Это: страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны; государства, не выполняющие требования FATF (межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Россия является ее участницей); страны, которые поддерживают терроризм; страны, которые не ведут борьбу с коррупцией; государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.
В письме отдельно описано, что подразумевается под санкционными странами — речь о странах, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры (временные, для защиты интересов граждан РФ). К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.
Как видно из перечня, он в значительной степени сформирован из стран, которые ввели санкции против России...
По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из стран черного списка как «сомнительные» и незамедлительно сообщать о них финразведке. По словам источника, близкого к ведомству, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят такие операции». У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в ведомство Юрия Чиханчина. Многие документы в финразведку нельзя сформировать автоматизированно, и сотрудникам банков приходится вбивать данные вручную. Отчитываться перед финразведкой банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчет нужно отправить в течение трех дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг «незамедлительно»...
— Сейчас Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансирования терроризма, — говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. — Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене...
Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев говорит, что страновой характер подозрительных сделок активно применяется службами внутреннего контроля европейских и американских банков.
— Конечно, они традиционно относят другой набор стран к подозрительным юрисдикциям. В этом перечне все государства, что входят в «черный список» FATF и офшорные юрисдикции, — говорит Кабулаев. — Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США (где, пожалуй, самый строгий в мире compliance, то есть уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом (они сами под санкциями США). С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург.
ОТСЮДА
Согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка. Этот перечень, по словам близкого к ведомству источника, является новым, он сформирован «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России». Из черных списков у Росфинмониторинга сейчас действует «Перечень террористов и экстремистов» (fedsfm.ru/documents/terrorists-catalog-portal-act).
В письме состав списка объясняется. Это: страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны; государства, не выполняющие требования FATF (межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, Россия является ее участницей); страны, которые поддерживают терроризм; страны, которые не ведут борьбу с коррупцией; государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.
В письме отдельно описано, что подразумевается под санкционными странами — речь о странах, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры (временные, для защиты интересов граждан РФ). К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.
Как видно из перечня, он в значительной степени сформирован из стран, которые ввели санкции против России...
По логике Росфинмониторинга, банки должны оценивать операции с резидентами из стран черного списка как «сомнительные» и незамедлительно сообщать о них финразведке. По словам источника, близкого к ведомству, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят такие операции». У банков есть специальные программы и каналы, по которым сообщения уходят в ведомство Юрия Чиханчина. Многие документы в финразведку нельзя сформировать автоматизированно, и сотрудникам банков приходится вбивать данные вручную. Отчитываться перед финразведкой банки должны по 115-ФЗ: сейчас по сделкам свыше 600 тыс. рублей отчет нужно отправить в течение трех дней, по «сомнительным» сделкам нужно извещать Росфинмониторинг «незамедлительно»...
— Сейчас Росфинмониторинг решил ввести новый критерий выявления признаков необычных сделок в целях борьбы с отмыванием и финансирования терроризма, — говорит источник, близкий к Росфинмониторингу. — Страновой подход обусловлен введенными США и ЕС санкциями и ответными действиями России. Это основная причина. Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене...
Управляющий директор компании «Инвесткафе» Иван Кабулаев говорит, что страновой характер подозрительных сделок активно применяется службами внутреннего контроля европейских и американских банков.
— Конечно, они традиционно относят другой набор стран к подозрительным юрисдикциям. В этом перечне все государства, что входят в «черный список» FATF и офшорные юрисдикции, — говорит Кабулаев. — Список Росфинмониротинга необычен тем, что там в одном ряду стоят США (где, пожалуй, самый строгий в мире compliance, то есть уровень соблюдения законодательства) и Иран с Сирией и Суданом (они сами под санкциями США). С другой стороны, как составляющая часть российских ответных санкций, такой список вполне состоятелен. Впрочем, включение в него европейского союза, с которым у нас самые крепкие торговые связи, может осложнить даже экспорт нефти и газа, не говоря уже о финансовых потоках, которые часто идут через Кипр, Швейцарию и Люксембург.
ОТСЮДА
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
(no subject)
Date: 2015-04-19 09:28 pm (UTC)отличная новость
сразу видно руки кОндидатов экономических и юридических наук
(no subject)
Date: 2015-04-20 01:38 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 09:30 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 02:27 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:33 pm (UTC)Я не понял: если клиент какого-нибудь сбербанка, является резидентом США или Евросоюза, его сделки будут заблокированы? Любые? А если этому клиенту деньги переводятся, например, дивиденды? А если деньги переводятся резиденту Италии - гражданину России? Например, господину Мальгину А.В., например, его гонорары? Или я неправильно понял?
(no subject)
Date: 2015-04-19 10:22 pm (UTC)- деньги у ВСЕХ принимать;
- переводить только тем, кто не "сомнительные".
)))
(no subject)
Date: 2015-04-19 09:33 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:39 pm (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 09:33 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:35 pm (UTC)Вот я произвожу и продаю товар за границу (Европа, США). Мне приходит оплата на Paypal. Новый закон повлияет на мою деятельность или нет?
(no subject)
Date: 2015-04-20 02:29 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:36 pm (UTC)РФ не нужны инвестиции, которых и так почти не осталось.
(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 09:49 pm (UTC)Кто-то за зубцами ускоренно строит страну своего детства.
(no subject)
Date: 2015-04-19 10:04 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:50 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 03:58 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:54 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 09:56 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 10:00 pm (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 10:06 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 10:40 pm (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 10:14 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 01:17 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 10:16 pm (UTC)Пустой это звук потому, что пуиноиды имеют слишком много родственников на ненавистном Путину Западе, которые и являются главными респондентами банков РФ.
Серьезные последствия несомненно и решительно включают в себя:
(а) отток последних из оставшихся капиталовложений в экономику РФ,
(б) закрытие краткосрочных кредитов.
(в) закрытие системы SWIFT для самоизолированной России - действительно, зачем она?
(г) немедленную активизацию арестов и конфискаций российской собственности по всему миру, прежде всего в оплату решения суда по делу ЮКОС.
(д) Пекращение поставок высокотехнологического оборудования, в том числе компьютеров, телефонов и т.д. на рынок путинской России, как несостоятельный в банковском отношении.
(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 10:16 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 10:26 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 09:03 pm (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 10:28 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-19 10:33 pm (UTC)чем же Англия ему не угодилаСеверную Корею-то за что? Хорошо хоть Наири нет(no subject)
Date: 2015-04-20 04:42 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 10:51 pm (UTC)Лучше бы сразу объявили, что доллар теперь будет 40 копеек...
(no subject)
Date: 2015-04-20 09:52 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 11:04 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 12:44 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-19 11:39 pm (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 12:33 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 01:12 am (UTC)Пока народ не поймет что главное конкуренция во власти в экономике, сменяемость...будем жить плохо... и что вождизм и вера в одного человека -это неэффективны и ведет к упадку и то что нам нужна независимая судебная система, которая может посадить даже президента как Италии или Израиле Все эти вожди типа Путина или Навального -это тупиковый неэффективный путь...нужна система сдержек и противовесов…
и что нужно принять 40-60 % налог на олигархов( против чего Путин и ЕР) и 20 статью ООН о коррупции...
пока Путин и ЕР отвлекают внимание от внутренних проблема раскручивая внешних врагов типа американцев и хохлов...
(no subject)
Date: 2015-04-20 01:19 am (UTC)(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
From:(no subject)
Date: 2015-04-20 02:18 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 05:11 am (UTC)(no subject)
Date: 2015-04-20 02:24 am (UTC)Никакой росфинмониторинг не будет кошмарить китов: ВТБ, Альфу и др. за неисполнение этой инструкции (они и не будут исполнять: это ж какой объём работы!) А до мелких банков будут докапываться. ИМХО.
(no subject)
Date: 2015-04-20 09:13 am (UTC)